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 關(guān)于開展民間資本管理公司試點(diǎn)工作的意見

青島市人民政府辦公廳

青政辦發(fā)〔2014〕10號(hào)

 

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：
       為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》(國(guó)發(fā)〔2010〕13號(hào))和省政府辦公廳《關(guān)于促進(jìn)民間融資規(guī)范發(fā)展的意見》（魯政辦發(fā)〔2012〕18號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范發(fā)展民間融資機(jī)構(gòu)的意見》（魯政辦發(fā)〔2013〕33號(hào)），進(jìn)一步規(guī)范民間融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，發(fā)揮民間融資的積極作用，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)就開展民間資本管理公司試點(diǎn)工作，提出以下意見：
一、指導(dǎo)思想與基本原則
（一）指導(dǎo)思想。
開展民間資本管理公司試點(diǎn)工作，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十八屆三中全會(huì)精神，進(jìn)一步解放思想、改革創(chuàng)新，引導(dǎo)民間融資規(guī)范運(yùn)行，推動(dòng)社會(huì)融資體系不斷完善，探索建立權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的民間融資管理體制，維護(hù)我市金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
（二）基本原則。
1.自愿試點(diǎn)，穩(wěn)步推進(jìn)。自愿申請(qǐng)?jiān)O(shè)立民間資本管理公司，經(jīng)評(píng)估同意后開展試點(diǎn)，通過試點(diǎn)，積累經(jīng)驗(yàn)，成熟一批，發(fā)展一批，循序漸進(jìn)、穩(wěn)步推進(jìn)，確保風(fēng)險(xiǎn)可控和有序發(fā)展。
2.規(guī)范運(yùn)作，務(wù)求實(shí)效。各區(qū)、市及有關(guān)部門要積極引導(dǎo)試點(diǎn)公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度依法規(guī)范運(yùn)營(yíng)，提高民間資金的使用效率，更好地服務(wù)于我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
3.各司其職，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。各區(qū)、市及有關(guān)部門要依據(jù)職責(zé)分工，制定科學(xué)的監(jiān)管指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，采取有效措施，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、防范和處置工作。
二、業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營(yíng)規(guī)則
本意見所稱民間資本管理公司，是指由符合條件的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織自愿申請(qǐng)參加試點(diǎn)并發(fā)起，經(jīng)批準(zhǔn)在一定區(qū)域內(nèi)設(shè)立、針對(duì)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資、資本投資咨詢、短期財(cái)務(wù)性投資及受托資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
（一）民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為主導(dǎo)，在法律、法規(guī)及本意見規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范運(yùn)作，自覺接受監(jiān)督管理。
（二）民間資本管理公司注冊(cè)資本不低于3000萬元，應(yīng)為實(shí)收貨幣資本，須一次足額繳納。主發(fā)起人持股占公司注冊(cè)資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個(gè)發(fā)起人出資不低于300萬元。股東人數(shù)不超過15人，法人股東持股比例合計(jì)不低于注冊(cè)資本的50%。
（三）民間資本管理公司以所在區(qū)、市作為資金來源地（股東、私募投資者所在地）與資金投向地（項(xiàng)目所在地），原則上不得跨區(qū)、市經(jīng)營(yíng)。對(duì)市內(nèi)六區(qū)區(qū)域內(nèi)發(fā)起設(shè)立時(shí)注冊(cè)資本1億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)不低于5億元的，經(jīng)批準(zhǔn)可在市內(nèi)六區(qū)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。對(duì)發(fā)起設(shè)立時(shí)注冊(cè)資本2億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)不低于10億元的，經(jīng)批準(zhǔn)可在全市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。對(duì)發(fā)起設(shè)立時(shí)注冊(cè)資本3億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)不低于30億元的，經(jīng)批準(zhǔn)可在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，不受主發(fā)起人持股比例規(guī)定的限制。
（四）民間資本管理公司的股權(quán)投資比例原則上不低于注冊(cè)資本的20%，短期財(cái)務(wù)性投資（6個(gè)月以下）不超過公司注冊(cè)資本和融資總量的30%。對(duì)單一企業(yè)或項(xiàng)目投融資余額不超過公司注冊(cè)資本的30%。民間資本管理公司原則上不向股東及關(guān)聯(lián)方、股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資；如確有必要，應(yīng)在滿足公司關(guān)聯(lián)交易相關(guān)規(guī)定條件下，投融資余額不超過公司注冊(cè)資本的10%。民間資本管理公司不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生產(chǎn)品等交易（由于股權(quán)投資而持有上市公司股票的除外，但持有期不得少于6個(gè)月），不得開展經(jīng)營(yíng)范圍以外的業(yè)務(wù)。
（五）民間資本管理公司不得吸收公眾存款。在資本金充分使用后，經(jīng)批準(zhǔn)可采取向股東借款、引進(jìn)優(yōu)先股東和定向私募的方式拓寬融資渠道。當(dāng)年設(shè)立的公司，融資額不得超過注冊(cè)資本的3倍；達(dá)到省級(jí)分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)一級(jí)的公司，融資額不得超過注冊(cè)資本的4倍；連續(xù)兩年以上（含兩年）達(dá)到省級(jí)分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)一級(jí)的公司，融資額不得超過注冊(cè)資本的5倍。公司運(yùn)營(yíng)中，資本凈額低于注冊(cè)資本的，不得以定向私募方式進(jìn)行融資。
（六）民間資本管理公司經(jīng)批準(zhǔn)開展私募融資須針對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行。募集資金應(yīng)當(dāng)在公司所在地銀行設(shè)置專門賬戶實(shí)行分賬管理，募集資金及其收益應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于民間資本管理公司的自有財(cái)產(chǎn)，不得與公司注冊(cè)資本金和其他形式融入資金混用。各期定向募集資金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立核算，各自承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)批準(zhǔn)的私募融資，合格投資者須為具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的本地自然人或法人，人數(shù)不超過35人，且單一投資者一次性出資額不得低于200萬元。公司應(yīng)與合格投資者約定披露募集資金使用情況信息的時(shí)間和方式，按約定履行披露義務(wù)。
（七）民間資本管理公司股東和私募融資合格投資者向公司投入的資金，須為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書。不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金作為出資。嚴(yán)禁非法集資，嚴(yán)禁資金集合、信托理財(cái)計(jì)劃等“一帶多”類型的出資，嚴(yán)禁銀行信貸資金進(jìn)入。公司應(yīng)對(duì)股東和私募融資合格投資者資金來源進(jìn)行必要的合法性調(diào)查，核查確認(rèn)其是否為最終出資人。
（八）民間資本管理公司應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性；應(yīng)建立健全明確的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，股東不得抽逃資本金或以向股東提供融資名義變相抽逃資本金；應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄、全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。
（九）民間資本管理公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門、開戶銀行等披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、重大事項(xiàng)等。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)定期調(diào)度民間資本管理公司情況，重點(diǎn)考量資金投向、融資額度及人數(shù)、資本凈額、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。
（十）民間資本管理公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失的資產(chǎn)計(jì)提準(zhǔn)備金，確保準(zhǔn)備金充足率始終保持在100%以上。應(yīng)按照有關(guān)財(cái)會(huì)制度和核銷要求，對(duì)公司呆賬及時(shí)進(jìn)行核銷。對(duì)損失準(zhǔn)備不足的，應(yīng)依次及時(shí)以利潤(rùn)、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報(bào)、長(zhǎng)期掛賬和掩蓋不良資產(chǎn)。
（十一）民間資本管理公司管理團(tuán)隊(duì)及重要崗位負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有金融、投資經(jīng)驗(yàn)或相應(yīng)資質(zhì)。工作人員須具有較強(qiáng)的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，無犯罪記錄和不良信用記錄。
三、組織實(shí)施與設(shè)立程序
（一）民間資本管理公司試點(diǎn)工作，在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展。市金融工作辦牽頭負(fù)責(zé)全市民間資本管理公司試點(diǎn)工作的總體組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進(jìn)，負(fù)責(zé)會(huì)同市工商、民政、公安、財(cái)政、國(guó)土資源房管等部門以及人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局、青島證監(jiān)局等單位建立聯(lián)席會(huì)議制度，負(fù)責(zé)制定民間資本管理公司試點(diǎn)申報(bào)、監(jiān)管等制度，組織開展指導(dǎo)培訓(xùn)、監(jiān)督管理等工作。
（二）各區(qū)、市按照屬地管理原則負(fù)責(zé)民間資本管理公司試點(diǎn)工作的具體實(shí)施。申請(qǐng)開展民間資本管理公司試點(diǎn)工作的區(qū)、市政府應(yīng)出具風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任承諾書，建立相應(yīng)的組織領(lǐng)導(dǎo)體系，在全市民間資本管理公司試點(diǎn)工作總體規(guī)劃框架內(nèi)，根據(jù)本轄區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展水平和監(jiān)管能力，擬定試點(diǎn)工作計(jì)劃，制定具體操作規(guī)程和監(jiān)管細(xì)則，推動(dòng)民間資本管理公司規(guī)范健康發(fā)展。
（三）民間資本管理公司設(shè)立程序。申請(qǐng)人應(yīng)提供符合要求的申報(bào)材料，區(qū)、市金融工作辦負(fù)責(zé)對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行初審把關(guān)和篩選，并擬定推薦意見提交市金融工作辦。市金融工作辦負(fù)責(zé)組織聯(lián)席會(huì)議成員單位對(duì)區(qū)、市提交的申報(bào)材料進(jìn)行可行性評(píng)估并出具評(píng)估意見。通過評(píng)估的，申請(qǐng)人按程序依法辦理注冊(cè)登記手續(xù)，自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起15個(gè)工作日內(nèi)，將籌建方案、章程、工商注冊(cè)登記營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件送區(qū)、市金融工作辦備案。
四、監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）區(qū)、市政府是民間資本管理公司試點(diǎn)工作風(fēng)險(xiǎn)防范與化解的第一責(zé)任人，承擔(dān)監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任。各區(qū)、市政府要建立健全本轄區(qū)對(duì)民間資本管理公司的監(jiān)督機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)要有科學(xué)預(yù)判，及時(shí)化解，果斷處置；定期開展民間融資活動(dòng)調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處民間融資活動(dòng)中的各種違法違規(guī)事件。
（二）市金融工作辦要牽頭建立健全相關(guān)管理辦法、申報(bào)流程等，協(xié)調(diào)解決工作中遇到的問題，要科學(xué)制定民間資本管理公司試點(diǎn)發(fā)展計(jì)劃，完善監(jiān)督管理制度，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析和檢查督導(dǎo)，建立分類評(píng)級(jí)、分類監(jiān)管、扶優(yōu)汰劣的動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制。
（三）工商部門應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定為民間資本管理公司辦理注冊(cè)登記，為民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)辦理抵押（質(zhì)押）登記相關(guān)手續(xù)，按職能對(duì)涉嫌非法民間融資活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查和依法查處。國(guó)土資源房管部門要依法為民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)辦理土地、房產(chǎn)抵押登記手續(xù)，民間資本管理公司辦理手續(xù)時(shí)須提供市金融工作辦制定的格式文本合同。公安部門要對(duì)相關(guān)人的犯罪情況和非法集資查處記錄進(jìn)行審查，依法查處非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪行為。財(cái)政部門要研究逐步將民間資本管理公司納入小型微型企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償獎(jiǎng)勵(lì)和服務(wù)業(yè)有關(guān)扶持政策范圍。
（四）人民銀行分支機(jī)構(gòu)要對(duì)民間資本管理公司資金投向、投資回報(bào)率、賬戶結(jié)算等加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和監(jiān)管，按照規(guī)定有序?qū)⒚耖g資本管理公司信用情況和經(jīng)辦的債權(quán)投資情況接入征信系統(tǒng)的有關(guān)平臺(tái)，組織符合資質(zhì)的外部評(píng)級(jí)公司對(duì)民間資本管理公司的運(yùn)營(yíng)管理情況進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。銀監(jiān)部門要督促商業(yè)銀行切實(shí)加強(qiáng)信貸資金的管理，嚴(yán)防信貸資金通過股東入股和私募融資渠道進(jìn)入民間資本管理公司。證監(jiān)部門要對(duì)民間資本管理公司涉及直接融資有關(guān)事宜進(jìn)行把關(guān)、提出意見，提供政策咨詢。開戶銀行要按法律法規(guī)和賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)民間資本管理公司賬戶資金往來的監(jiān)督。
（五）區(qū)、市金融監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)本轄區(qū)民間資本管理公司的日常監(jiān)督管理，及時(shí)對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析、監(jiān)督檢查；要加強(qiáng)日常監(jiān)管和年度檢查，在進(jìn)行日常監(jiān)管時(shí)可以委托指定的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)；對(duì)檢查中存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的民間資本管理公司，責(zé)令限期整改。
（六）對(duì)違反規(guī)定的民間資本管理公司，由市、區(qū)(市)金融工作辦、工商、公安等部門根據(jù)各自職責(zé)，依法采取風(fēng)險(xiǎn)提示、警告、公示、約談高級(jí)管理人員、勸令退出等措施，督促其整改。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其相應(yīng)資格，限期退出。其他職能部門按照各自職責(zé)范圍做好信息溝通及配合工作。
（七）發(fā)現(xiàn)民間資本管理公司在經(jīng)營(yíng)過程中有非法吸收公眾存款、非法高利放貸、以隱瞞和欺騙方式募集資金、暴力催收債務(wù)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，由區(qū)、市政府組織有關(guān)部門依法查處，并由工商部門依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，依法追究公司主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。
（八）各區(qū)、市及有關(guān)部門要認(rèn)真研究民間融資領(lǐng)域的新情況新問題，及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)。要把握好民間資本管理公司試點(diǎn)工作的宣傳引導(dǎo)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。要密切協(xié)作，形成合力，扎實(shí)穩(wěn)妥地推進(jìn)民間資本管理公司試點(diǎn)各項(xiàng)工作。
民間資本管理合伙企業(yè)的設(shè)立和經(jīng)營(yíng)，在符合法律、法規(guī)的前提下，可參照本意見有關(guān)要求執(zhí)行。民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和經(jīng)營(yíng)，根據(jù)魯政辦發(fā)〔2013〕33號(hào)要求，可參照本意見關(guān)于民間資本管理公司試點(diǎn)工作的相關(guān)程序與規(guī)定執(zhí)行。
本意見自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期至2019年5月31日。

青島市人民政府辦公廳
2014年6月11日