魯科字〔2021〕19號
各市科技局、財政局，各有關(guān)單位：
為進(jìn)一步規(guī)范和加強科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償工作，促進(jìn)科技與金融結(jié)合，根據(jù)《省級中小微企業(yè)貸款增信分險專項資金（風(fēng)險補償類）操作指引》（魯財工〔2020〕9號）《山東省省級中小微企業(yè)貸款增信分險專項資金管理暫行辦法》（魯財工〔2020〕17號）有關(guān)規(guī)定，山東省科學(xué)技術(shù)廳、山東省財政廳研究制定了《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償操作指南》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
山東省科學(xué)技術(shù)廳
山東省財政廳
2021年3月17日
（此件公開發(fā)布）
山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償操作指南
科技成果轉(zhuǎn)化貸款是由商業(yè)銀行向企業(yè)提供，用于企業(yè)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化或產(chǎn)業(yè)化的貸款?？萍汲晒D(zhuǎn)化貸款實行備案管理，符合備案條件的納入風(fēng)險補償范圍。
一、科技成果轉(zhuǎn)化貸款備案
（一）申請主體和條件
科技成果轉(zhuǎn)化貸款備案申請主體為發(fā)放科技成果轉(zhuǎn)化貸款的商業(yè)銀行，同時應(yīng)符合以下條件：
1. 貸款企業(yè)須在山東省行政區(qū)域內(nèi)注冊（不含青島市），貸款年度內(nèi)獲得國家科技型中小企業(yè)庫入庫編號。單戶企業(yè)納入風(fēng)險補償?shù)目萍汲晒D(zhuǎn)化貸款年度余額不超過1000萬元。
2. 貸款銀行經(jīng)營狀況良好，擁有授信實力且具備承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的能力；已完成備案的科技成果轉(zhuǎn)化貸款中無抵押、無擔(dān)保的信用類貸款筆數(shù)占比不低于50%。
3. 貸款期限為3年以內(nèi)（含3年），貸款利率不得超過人民銀行公布的同期貸款市場報價利率（LPR）+200基點（1個基點等于0.01%），貸款發(fā)放時間不超過3個月。
4. 對已備案貸款通過無還本續(xù)貸、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸方式續(xù)貸或按有關(guān)規(guī)定辦理延期還本付息的，可申請備案。
（二）備案流程
1. 備案申請
貸款企業(yè)注冊地的市科技局負(fù)責(zé)受理、審核備案申請，具體流程按各市備案工作要求進(jìn)行。備案材料包括：《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案信息表》（附件2）《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案企業(yè)知情承諾書》（附件3）及市科技局根據(jù)實際情況要求提供的其他材料。
2. 備案復(fù)核
市科技局按季度匯總貸款備案信息并向省科技廳報送《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案登記匯總表》（附件4）及相應(yīng)備案材料，省科技廳完成復(fù)核并公告。
二、科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償
（一）補償對象和條件
科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償對象為商業(yè)銀行省級分行或地方銀行總行，同時應(yīng)符合以下條件：
1. 發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款已按程序完成備案并公告。
2. 貸款出現(xiàn)逾期認(rèn)定不良不超過3個月。
3. 貸款銀行按程序履行貸后管理，貸款逾期后進(jìn)行積極催收，但仍未能收回全部貸款。
4. 年度不良貸款率在5%以內(nèi)。
其中，不予補償情形包括：企業(yè)違反科技成果轉(zhuǎn)化貸款用途產(chǎn)生的貸款本金損失；貸款銀行違規(guī)授信、弄虛作假以及違反有關(guān)國家法律法規(guī)發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款；已獲得其他省級風(fēng)險補償政策支持的貸款。
（二）補償標(biāo)準(zhǔn)
省級財政按備案貸款不良本金給予35%的風(fēng)險補償；市級風(fēng)險補償比例由各市根據(jù)實際情況確定，原則上不低于備案貸款不良本金的35%。剩余貸款損失由貸款銀行承擔(dān)。
（三）補償流程
1. 補償申請
貸款銀行首先向承保的保險（擔(dān)保）公司申請賠付。賠付不足以覆蓋本金損失的，在申報期限內(nèi)向備案的市科技局提出風(fēng)險補償申請（附件5）；無承保機構(gòu)的，直接提出風(fēng)險補償申請。
市科技局審核確認(rèn)損失和省、市兩級風(fēng)險補償資金數(shù)額后出具正式報告（附件6）并報送省科技廳。
2. 補償復(fù)核
省科技廳完成風(fēng)險補償申請復(fù)核，下達(dá)省級風(fēng)險補償計劃并報送省財政廳。待省財政廳下達(dá)風(fēng)險補償資金后，由省科技廳撥付至貸款銀行。各市根據(jù)省級風(fēng)險補償計劃完成市級風(fēng)險補償。
（四）貸款損失追償和風(fēng)險補償核銷
貸款銀行履行不良本金損失追償責(zé)任。不良本金損失收回后，須于當(dāng)年度按照原比例、原渠道返還。獲得風(fēng)險補償?shù)牟涣急窘鸾?jīng)盡責(zé)清收確定無法收回的，貸款銀行辦理貸款核銷并向備案的市科技局提交風(fēng)險補償核銷申請（附件7），市科技局審核后報省科技廳復(fù)核。省科技廳復(fù)核后定期發(fā)布風(fēng)險補償核銷公告并報送省財政廳。
三、其他事項
（一）2020年12月30日及以后，科技成果轉(zhuǎn)化貸款備案、風(fēng)險補償按本指南有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。截至2020年12月29日，已完成備案的科技成果轉(zhuǎn)化貸款，仍按《山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金管理辦法》（魯科字〔2018〕145號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（二）本指南由省科技廳、省財政廳負(fù)責(zé)解釋。
附件：
1.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款備案、風(fēng)險補償工作流程圖
2.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案信息表
3.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案企業(yè)知情承諾書
4.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償備案登記匯總表
5.關(guān)于**公司科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償申請函（參考樣稿）
6.關(guān)于**銀行科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償申請核實認(rèn)定情況的報告（參考樣稿）
7.山東省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償核銷申請材料
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